加码反洗钱管理！多家公募出手
中国基金报记者 张燕北 进入2024年，基金公司反洗钱力度持续加码。当前，不少基金公司正在招聘反洗钱岗位人员，其中不乏头部公募机构。 业内人士透露，FATF（金融行动特别工作组）第五轮互评估在即，公募基金作为接受监管的金融机构，配合做好反洗钱工作，提高人员专业性刻不容缓。未来行业监管趋严，检查和处罚力度增强，基金公司持续加强反洗钱工作是大势所趋。 多家公募招聘反洗钱专职人员 头部基金公司出手 记者注意到，新春伊始，招聘网站上就挂出多个公募基金反洗钱专职岗位招聘信息。其中，易方达基金正在实名招聘投资顾问条线的反洗钱岗位人才，有广州和上海浦东新区两个工作地点可以选择。 与此同时，某TOP3大型公募基金也在招聘反洗钱岗，工作地点为上海，开出40万元到80万元的年薪。德邦基金同样正在招揽反洗钱岗人员，工作地点也在上海。 此外，至少还有五家公募正在招聘反洗钱专岗人员，有一家基金公司开出最高90万年薪的优厚待遇招聘反洗钱经理。 从岗位职责看，反洗钱专岗的工作内容总体包括以下方面：制定并完善公司反洗钱制度，将反洗钱要求融入各项业务制度及流程中；体系化负责反洗钱日常管理工作，包括洗钱风险评估以及对应风险缓释措施的制定和落地、反洗钱培训、监管机构的定期报告等工作；对公司各反洗钱系统及反洗钱功能模块提出优化建议，并推动完善系统。 任职要求方面，硕士研究生学历基本是标配；需要金融、会计、法律等专业，熟悉反洗钱法律法规，具备一定数据处理能力或编程背景的优先；不少公司还提出3年以上金融行业工作经验，其中2年及以上人民银行或基金公司、银行、券商等金融机构反洗钱相关工作经验。 据记者从业内了解，不少基金公司从相关法规出台之后就设了反洗钱专职岗位。具体负责工作包括：反洗钱制度体系搭建及制度修订、牵头协调公司业务部门开展反洗钱工作、牵头开展监管机构反洗钱工作报送、组织公司反洗钱培训等等。 德邦基金就表示，根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》要求，法人金融机构有条件配备专职人员的，不得以兼职人员替代专职人员。兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于80%。因此，公募基金作为受监管的法人金融机构，一般都会配备相应比例的反洗钱专职人员。 FATF第五轮互评估在即 基金行业提高人员专业性 据了解，目前我国正在积极准备FATF第五轮互评估工作，国家和监管部门对反洗钱工作重视程度日益提高。 事实上，基金公司加码招聘相关专职岗位或许也与此有关。一位公募合规人士透露，2024年起，我国结束FATF第四轮互评估为期五年的强化后续程序之后，将迎来FATF第五轮国际反洗钱互评估的现场评估，金融业所面临的严监管风暴将在第五轮互评估的影响下持续升温。 “另外，2007年的《反洗钱法》也迎来实施以来的首次修订，国家和监管部门对反洗钱工作重视程度 日益提高。公募基金作为接受监管的金融机构，配合做好反洗钱工作，提高人员专业性刻不容缓。”他说。 德邦基金介绍，中国自成为FATF成员国并参与FATF互评估以来， 一直在 努力 不断加强 国家洗钱风险防范水平 。 FATF互评估结果是《联合国反腐败公约》履约审议的重要参考依据之一，也是国际货币基金组织金融部门评估规划的构成部分，是衡量一国金融稳定程度的主要指标之一，将直接影响一国（地区）在国际经济金融体系的形象。 “2019年中国涉险通过FATF第四轮互评估，目前我国正在积极准备FATF第五轮互评估工作，也是希望能够在第四轮评估基础上有提升。基金行业作为洗钱风险防范受监管的重点类型机构之一，也将反洗钱工作摆在重点工作内容中。”德邦基金相关人士称。 行业监管趋严，检查和处罚力度增强，加强反洗钱工作是大势所趋。谈及反洗钱工作对基金公司和行业的意义，一位公募合规负责人直言，当今世界经济的国际化、区域化及全球化趋势日益明显，良好的洗钱风险管理有助于提升公司在国内乃至国际市场的竞争力，与国际全面接轨和合作。 在完成日常各项反洗钱工作外，部分公司在反洗钱管理方面还做了一些有益尝试，例如德邦基金等组织开展趣味性的反洗钱宣传活动，增强投资者风险防范意识，筑牢金融安全防线，守护好人民群众的“钱袋子”。长城基金则于儿童节走进社区，开展了关于“反洗钱”系列投教活动，希望在愉快的节日氛围里，在小朋友心中播下反洗钱意识的种子。 仍有难题待解 银行代销渠道配合度低 尽管基金公司致力于完善内部反洗钱相关制度和工作流程，全方位推进反洗钱工作的开展，目前反洗钱业务仍有难点。 上述公募合规负责人表示，“基金公司依赖代销渠道展业程度较高，银行代销渠道在反洗钱工作方面配合度相对较低，导致对通过代销渠道引入的客户开展反洗钱工作时处于被动地位。” 另一位基金公司人士也表达了类似的观点。他称，基金公司日常反洗钱工作主要集中在对于客户身份的尽职调查和资金交易监测的管控上。 “一方面，基金公司客户主要来源于代销机构，直销客户比例较低；另一方面，部分大型代销机构考虑到客户信息保护等原因，对于法规要求的客户信息在收集后也不一定会全部传输给管理人。因此，基金公司日常尽职调查工作中，获取代销客户真实、完整的身份信息高度依赖代销机构的配合，代销客户信息的缺失率普遍较高。”他说道。 编辑：小茉审核：木鱼 版权声明《中国基金报》对本平台所刊载的原创内容享有著作权，未经授权禁止转载，否则将追究法律责任。授权转载合作联系人：于先生（电话：0755-82468670）
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